Conseil et accompagnement des seniors
Analyser, structurer et pérenniser le patrimoine des personnes âgées, seules ou vulnérables en les déchargeant des contraintes administratives de notre époque
Accompagnement administratif
- Collecter, trier, classer l’ensemble des documents administratifs, financiers, fiscaux, civils et sociaux pour en simplifier la compréhension, la gestion et la transmission le jour venu.
- Aide à l’adaptation et à l’utilisation des nouveaux processus de digitalisation, de numérisation, signatures électronique et de télédéclaration.
Accompagnement social et familial
- Assurer la protection du cadre de vie des seniors : favoriser les possibilités de maintien à domicile, anticiper à tous points de vue un éventuel placement.
- Alerter et éluder les risques liés au grand âge : couverture des risques maladie (accidents de la vie, prévoyance individuelle, complémentaire santé) et des risques de dépendance . Gérer les conséquences du départ du conjoint …
- Organisation et conseils en matière de transmission : Comment le patrimoine qui subsiste lors du grand âge sera utilisé ou réparti entre les héritiers. Quelles recommandations, quelles conditions aux attributions testamentaires et autres clauses bénéficiaires choisir ?
Accompagnement économique
- Veiller à l’équilibre et à la structure budgétaire de fin de vie (optimisation des revenus de remplacement)
- Analyse et conseils sur la sécurisation des avoirs financiers ; Mise en adéquation des placements et actifs patrimoniaux avec la situation du senior, potentiellement vulnérable.
- Assistance aux déclarations fiscales IR et ISF et sociales (RSI, divers régimes, CESU, mutuelles
Le Seniors Patrimoine Officer organise à long terme et dans une optique transgénérationnelle, la mise en place des outils financiers, civils, fiscaux ou sociaux nécessaires à la réalisation des objectifs de son client.