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Conseil et accompagnement des seniors

Analyser, structurer et pérenniser le patrimoine des personnes âgées, seules ou vulnérables en les déchargeant des contraintes administratives de notre époque

ACCOMPAGNEMENT
ADMINISTRATIF

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ACCOMPAGNEMENT
SOCIAL ET FAMILIAL

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ACCOMPAGNEMENT
ÉCONOMIQUE

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Accompagnement administratif
  • Collecter, trier, classer l’ensemble des documents administratifs, financiers, fiscaux, civils et sociaux pour en simplifier la compréhension, la gestion et la transmission le jour venu.
  • Aide à l’adaptation et à l’utilisation des nouveaux processus de digitalisation, de numérisation, signatures électronique et de télédéclaration.
Accompagnement social et familial
  • Assurer la protection du cadre de vie des seniors : favoriser les possibilités de maintien à domicile, anticiper à tous points de vue un éventuel placement.
  • Alerter et éluder les risques liés au grand âge : couverture des risques maladie (accidents de la vie, prévoyance individuelle, complémentaire santé) et des risques de dépendance . Gérer les conséquences du départ du conjoint …
  • Organisation et conseils en matière de transmission : Comment le patrimoine qui subsiste lors du grand âge sera utilisé ou réparti entre les héritiers. Quelles recommandations, quelles conditions aux attributions testamentaires et autres clauses bénéficiaires choisir ?
Accompagnement économique
  • Veiller à l’équilibre et à la structure budgétaire de fin de vie (optimisation des revenus de remplacement)
  • Analyse et conseils sur la sécurisation des avoirs financiers ; Mise en adéquation des placements et actifs patrimoniaux avec la situation du senior, potentiellement vulnérable.
  • Assistance aux déclarations fiscales IR et ISF et sociales (RSI, divers régimes, CESU, mutuelles

Le Seniors Patrimoine Officer organise à long terme et dans une optique transgénérationnelle, la mise en place des outils financiers, civils, fiscaux ou sociaux nécessaires à la réalisation des objectifs de son client.

En savoir plus

Son rôle est donc pivot. Il coordonne et simplifie pour le client les actions nécessaires auprès de l’administration, des services sociaux, des conseils juridiques, des bancassureurs, et autres prestataires privés.

Le Cabinet Certus Seniors Patrimoine Office ne capte pas de capitaux pour le compte de son client. Ce rôle reste alloué aux intervenants habituels : banquier, courtiers d’assurances, conseils en investissements financiers … En revanche, le rôle du C.S.P.O est de veiller à la qualité de ceux-ci et de mesurer, avec et pour le client, les risques éventuelles d’inadaptation au profil d’épargnant senior, de trop forte volatilité, de redondance, de facturation injustifiée, d’abus de faiblesse …

La rémunération du Seniors Patrimoine Officer est absolument décorrélée de la taille du patrimoine. Nous travaillons avec pour préalable une lettre de mission détaillée. Plusieurs niveaux de contrats sont proposés selon différentes fréquences d’intervention auprès du client, en fonction de ses besoins et de la complexité de sa structure patrimoniale et familiale.